经营台账与关联资料
每笔钱为什么收付、对应哪项业务、有哪些资料依据，放在一起查询。记录可以补充、更正，后续工作接着已有背景开展。
您可以问：“这笔款，对应哪份合同？”济邦邦 · 常驻企业的AI经营伙伴
您通讯录里的AI财税管家
理清钱和事，人轻松，增长更有底。
像交代同事一样，用文字、语音、图片或文件说明事情。在实际能力和约定范围内，AI把业务、收支、合同票据和进展关联起来，整理经营台账、跟进待办，并围绕风险、利润和现金问题开展分析、形成方案。
通过约定入口使用微信飞书钉钉
具体入口、开放任务与服务范围，在启用前确认。
AI 原生业财税专业服务面向成长型企业，以经营参谋与虚拟CFO为服务定位。
了解产品与交付成果产品介绍 / 您能得到什么
交代一件事，
得到可以接着用的成果。
AI财税管家是一项由常驻企业的AI智能体与专业支持共同构成的持续服务。围绕同一家企业，接住日常资料和工作交代，把整理、分析与后续行动连起来。
待核与待办清单
列清资料缺口、账目差异和未完事项，衔接责任人、期限与反馈。风险处理要求进入具体任务，处理后再核对结果。
您可以问：“哪些资料还没补齐？”分析方案与行动安排
围绕成本、利润、现金与财税风险，分析原因、比较路径，说明依据和实施条件；把您采用的方案接续到执行与复查。
您可以问：“有利润，为什么还缺现金？”具体成果可包括经营台账、关联资料、阶段汇总、分析报告、专项方案或行动清单，按问题、实际开放能力与服务约定确定。
看看一笔回款怎样被接住
从您的一句话开始
例如，您可以这样交代
“客户回款到了，对应上周的订单。
还有哪些资料没齐？”
AI财税管家
问清背景 · 关联事实 · 接续处理
围绕这件事，您能查到
钱对应什么业务
回款、订单与经办人
还缺哪些资料
待核差异与待补凭据
后续怎么推进
责任人、期限与进展
怎样使用 / 从具体事情开始
把手上的事交代清楚，
后面的工作接着推进。
可以先处理日常事项，也可以直接带着一个专业问题来。两种入口独立成立，按实际需要接续。
比如，一笔采购付款“钱付了，货到了，
“钱付了，货到了，
发票还没收到。”
发送采购合同、付款凭据或已有沟通记录，说明发生了什么、希望继续跟进什么。
文字语音图片文件
AI财税管家怎样参与
- 1
问清并关联这笔业务
确认采购内容、付款对象与经办人，把业务、钱款、合同和到货情况对应起来。
- 2
列清缺口与后续事项
标明待补发票或待核差异，按约定衔接责任人、处理时间和进展。
- 3
接住反馈，更新原记录
资料补齐或事项有变化时核实结果，回到同一条业务记录继续处理。
约定成果关联经营记录 ＋ 待核清单 ＋ 接续记录
比如，一个现金流问题“账面有利润，
“账面有利润，
为什么总是缺钱？”
带着问题和已有资料直接沟通。无需先完成日常服务使用周期，也不要求已有专职财务。
已有账表业务资料收付款记录
AI财税管家怎样参与
- 1
还原业务，核对关键口径
对应利润、回款、付款和资金占用，说明已有依据与仍待补充的事实。
- 2
分析原因，比较处理方案
结合企业经营约束开展分析和测算；专家按复杂程度与风险提供判断、复核与纠偏。
- 3
把采用的方案接到行动
企业决定并授权后，衔接责任、期限与任务，跟进反馈并回看实际变化。
约定成果事实与问题说明 ＋ 分析方案 ＋ 行动安排
以上说明服务如何开展；具体可承接问题、交付成果与专家支持，在产品沟通时确认。
聊聊您手上的事持续服务 / 从记录到经营参谋
记得企业的情况，
把方案推进到行动。
已确认的背景、业务规则和事项状态可以在授权范围内接着用。随着事实补充和情况变化，分析、方案与后续任务一起更新。
理清经营事实
承接沟通与资料，澄清关键缺口，确认业务背景，关联钱款与事项。
形成专业方案
识别关键经营节点，分析测算与比较方案，说明依据、条件和取舍。
协同推动执行
把确认后的方案拆成任务，在实际开放能力和授权范围内协同推进。
回看结果与调整
核实进展，比较预期与实际，识别偏差，推动下一步改进。
为什么可信 / AI与专家协同
智能体持续工作，
专业支持按需到位。
AI财税管家承担主要工作与交付。济邦邦提供专业方法、技术维护、质量检查和专家支持，让重要判断有依据、责任有承接。
AI财税管家：主导交付
持续关联经营事实，主动分析与形成方案，承担授权范围内适合完成的工作，协同相关人员推进并回看结果。
人类专家：判断、复核与纠偏
按交付阶段、问题复杂程度、风险及适用专业要求提供支持；重大合规、复杂筹划和高风险方案保留必要复核。
企业：决策与授权
确认关键事实，决定采用的方案与授权范围，完成按职责需要人工办理的工作，并反馈实际进展。
没有专职财务，也可以使用吗？
可以从企业已有资料与一件真实事项开始评估。老板本人、一人兼多岗或多人协作都可以参与，是否设有专职财务不是单独的筛选条件；具体适配结合需求、资料和服务条件判断。
需要先做日常记录，才能咨询专业问题吗？
不需要。日常事项和明确专业问题是两种独立入口。可以直接围绕具体问题沟通服务，再按需要接续日常跟进和后续实施。
怎样确定当前能提供哪些服务？
先说明企业问题与已有资料，再核对实际开放能力，明确交付成果、服务范围、周期、专家支持、双方责任和费用。产品规划与当前可交付能力分别说明。
在哪里使用？是否必须购买硬件？
通过约定的微信、飞书或钉钉入口使用，具体平台账号与开放任务在启用前确认。可以选择客户本地部署，或由济邦邦提供基础设施与服务；硬件按具体方案选择，不是所有客户的必备采购项。
AI会直接替企业作决定、提交材料或付款吗？
企业负责经营决策与必要授权。智能体在实际开放能力和有效授权内工作；涉及重要对外承诺、正式材料提交、付款等办理，按对应确认和复核要求执行。
是否承诺固定的节税金额或利润提升？
不承诺固定的节税金额、利润提升或必然经营效果。服务会区分方案交付、客户采用、行动完成和实际效果，结合企业真实情况持续回看结果。
ACCOUNTING / 代理记账
日常账税，
也有人认真照管。
从记账报税、票据整理，到业务与账目核对、成本利润分析。根据企业情况选择适合的服务，把每期要做的事和交付结果说清楚。
把日常账税做好
适合需要日常记账、申报和报表支持的企业。
- 建账与资料交接
- 票据整理与账务处理
- 纳税申报与财务报表
把业务账目对清
在基础服务之上，进一步核对业务与账目。
- 发票与业务资料核对
- 库存与往来账款管理
- 毛利评估与工资核算
把成本利润看懂
结合账务与业务资料，理解经营中的问题。
- 研发费用明细整理
- 成本分析与报表解读
- 风险提示与跟进建议
把具体问题理顺
已有会计或明确需求，按需要选择服务项目。
- 围绕具体事项确定范围
- 衔接企业现有财务人员
- 明确成果、分工与费用
CLEAR AT EVERY STEP / 交付有交代做哪些事，交什么成果，
做哪些事，交什么成果，
先约定，再推进。
- 01确认情况与范围
核对企业业务、资料现状、服务内容与报价。
- 02按期处理与反馈
接续资料交接、核算申报与约定结果反馈。
- 03持续沟通与跟进
问题有说明，未结事项有后续安排。
LET'S TALK / 预约沟通
把一件真实的事，
带来聊一聊。
说说您希望理清的业务、正在卡住的事项或需要分析的问题。我们一起确认使用入口、交付成果、服务范围与下一步安排。
193 5730 4508也可直接致电，沟通产品与服务需求